Pagos de cliente con la domiciliación bancaria SEPA (SDD)¶
SEPA (Zona Única de Pagos en Euros, por sus siglas en inglés) es una iniciativa de integración de pagos de la Unión Europea que propone pagos estandarizados y simples en euros en todos los países participantes. Con la domiciliación bancaria SEPA (SDD) los clientes firman un mandato que autoriza a las empresas para colectar pagos futuros de sus cuentas bancarias. Esto es muy útil para pagos recurrentes de una suscripción.
Puede registrar los mandatos de domiciliación bancaria SEPA de los clientes en Odoo y generar archivos XML que incluyan todos los pagos que se deben cobrar con los mandatos. Subir estos archivos a su banco les indicará que cobren estos pagos a sus clientes.
Nota
Todos los países que forman parte de la zona SEPA aceptan domiciliación bancaria SEPA. Esta zona está comprendida por 27 estados miembro de la Unión Europea y otros que no lo son.
Configuración¶
Identificador de acreedor¶
Para activar la domiciliación bancaria SEPA como método de pago para los clientes, vaya a , deslícese a la sección Pagos del cliente, habilite la opción Domiciliación bancaria SEPA (SDD) y haga clic en Guardar. Después, deslícese de nuevo a la sección Pagos del cliente, establezca el identificador acreedor de la empresa y haga clic en Guardar.
Truco
El identificador de acreedor lo da su banco o la autoridad responsable de emitirlo en su país. Para fines de pruebas, puede usar el identificador de acreedor DE98ZZZ09999999999.
Versión del archivo PAIN¶
Por defecto, los los archivos XML que cumplen con las normas SEPA generados por Odoo usan el formato de domiciliación bancaria SEPA PAIN.008.001.02. Si su banco requiere la versión actualizada de 2023, vaya a y seleccione el diario Banco. Después, en la pestaña Pagos entrantes establezca el campo Versión Pain SEPA como Actualización del 2023 (Pain 008.001.08).
Mandatos de adeudos directos SEPA¶
Un mandato de domiciliación bancaria es un documento legal que le da autorización a una empresa para realizar un cargo directo a los fondos de la cuenta bancaria de un cliente. Este mandato incluye información importante, como el nombre del cliente y código IBAN, la fecha de inicio y vencimiento del mandato, y el identificador único del mandato. El cliente debe llenar y firmar el formulario del mandato.
Crear mandatos¶
Para crear un mandato SDD:
Vaya a .
Haga clic en Nuevo y complete los campos.
Haga clic en Enviar e imprimir (puede editar el correo si es necesario) y haga clic en Enviar e imprimir para enviar el formulario del mandato por correo electrónico al cliente para su firma.
Haga clic en Validar para activar el mandato.
Importante
Debe definir un código IBAN válido en el campo Número de cuenta del diario de banco para recibir pagos por domiciliación bancaria SEPA del mandato.
Truco
Para imprimir el mandato validado, haga clic en el icono (engranaje) y después seleccione Formulario de mandato.
El esquema de SDD depende del tipo de cliente: Seleccione CORE para clientes B2C y B2B para clientes B2B.
Los mandatos de domiciliación bancaria SEPA se crean de forma automática para pagos en línea realizados con domiciliación bancaria SEPA.
Una vez que el mandato de domiciliación bancaria SEPA esté activo, los pagos subsecuentes hechos por este medio se pueden generar a través de Odoo para después subirlos a su interfaz de banca en línea. Los clientes con un mandato de domiciliación bancaria SEPA activo también pueden usar este método de pago para compras en línea.
Cerrar o revocar un mandato¶
Los mandatos de domiciliación bancaria SEPA se cierran de forma automática después de su Fecha de finalización. Si este campo se deja en blanco, el mandato se mantendrá activo hasta que se cierre o se revoque. Para hacer este proceso, vaya a , seleccione el mandato deseado y haga clic en Cerrar o Revocar.
Si selecciona Cerrar la fecha de finalización del mandato se actualizará a la fecha del día actual. Las facturas que se emitan después del día presente no se procesarán como pagos de domiciliación bancaria SEPA. Si selecciona Revocar el mandato se deshabilita de inmediato. Ya no se podrá registrar ningún pago por domiciliación bancaria SEPA. Sin embargo, los pagos que se hayan registrado antes todavía se incluirán en el siguiente archivo XML de la domiciliación bancaria.
Advertencia
Los mandatos cerrados o revocados no pueden volver a abrirse.
Procesar pagos SDD¶
Todos los pagos registrados por domiciliación bancaria SEPA se pueden procesar al mismo tiempo si sube un archivo XML que incluya un lote de todos los pagos por domiciliación bancaria SEPA registrados a su interfaz de banca en línea. Para hacerlo, siga los pasos a continuación:
Cree un pago por lote e incluya los pagos por domiciliación bancaria SEPA que debe recolectar.
Truco
Puede filtrar los pagos por esquema de domiciliación bancaria SEPA usando los filtros SDD CORE y SDD B2B.
Valide el pago por lote. El archivo XML se genera de forma automática y estará disponible para descargar desde el chatter.
Descargue el archivo XML y súbalo a su interfaz de banca en línea para procesar los pagos.
Una vez que se haya recibido el pago por lote de domiciliación bancaria SEPA, concilie la transacción con el pago por lote para marcar todas las facturas relevantes como Pagadas.
Truco
Para ver los pagos y las facturas vinculadas a un mandato de domiciliación bancaria SEPA en específico, haga clic en Cobranza y luego en el botón inteligente Facturas pagadas que aparece en el formulario del mandato de domiciliación bancaria SEPA.
Haga clic en Regenerar el archivo de exportación para volver a generar el archivo XML.
Domiciliación bancaria SEPA rechazada¶
Hay varios motivos por los cuales se puede rechazar una domiciliación bancaria SEPA, el más común son fondos insuficientes en la cuenta del cliente. Con la domiciliación bancaria SEPA, se hace un abono a la cuenta del receptor antes de que los fondos se carguen de la cuenta del cliente. Por eso, si un pago por domiciliación bancaria SEPA después se rechaza, el banco en automático quita el monto del pago de la cuenta receptora y se crea una nueva transacción por una cantidad negativa para reflejar el rechazo de la domiciliación bancaria SEPA.
Los rechazos de domiciliación bancaria SEPA se gestionan de forma diferente según si se configuraron cuentas transitorias o no para el método de pago por domiciliación bancaria.
Nota
Los procedimientos que se describen a continuación presumen que la transacción bancaria para el pago por domiciliación bancaria entrante ya se concilió con los pagos o las facturas
Si no se configura una ref:cuenta transitoria <accounting/bank/outstanding-accounts> para el método de pago por domiciliación bancaria SEPA, no se creará ningún asiento contable. En este caso, debe cancelar y romper la conciliación del pago.
Acceda a la factura vinculada al pago por domiciliación bancaria rechazado.
Haga clic en el botón inteligente Pagos para acceder al pago asociado a la factura.
Haga clic en Restablecer a borrador y después en Cancelar.
Regrese a la factura y haga clic en el icono (información) que podrá encontrar en el pie de página de la pestaña Líneas de factura y después haga clic en Romper conciliación.
Acceda a la vista de conciliación del diario bancario y concilie la transacción creada para el rechazo de la domiciliación bancaria SEPA con el abono (un asiento de diario negativo) que se hizo a las cuentas por cobrar en la transacción bancaria entrante.
Si configura una cuenta transitoria en el método de pago por domiciliación bancaria SEPA, los pagos por domiciliación bancaria sepa crearán asientos contables. Si se rechaza un pago por este método, deberá revertir el asiento contable relacionado con el pago rechazado y conciliar la reversión del asiento con la transacción en la que se rechazó el pago por domiciliación bancaria SEPA. Para hacer esto, siga estos pasos:
Acceda a la factura vinculada al pago por domiciliación bancaria rechazado.
Haga clic en el icono (información) en el pie de página de la pestaña Líneas de la orden y después haga clic en Ver para acceder al pago asociado a la factura.
Haga clic en el botón inteligente Asiento de diario para acceder al asiento relacionado.
Haga clic en Revertir asiento, edite los campos en la ventana emergente si es necesario, y después haga clic en Revertir. Esta acción creará un asiento de reversión y la referencia mencionará el asiento contable inicial. Como resultado, la factura se marcará como Sin pagar.
Acceda a la vista de conciliación del diario bancario y concilie la transacción creada para el rechazo de la domiciliación bancaria SEPA con el asiento de anulación relacionado al pago.